建立工业品外观设计国际分类洛迦诺协定
洛迦诺
建立工业品外观设计国际分类洛迦诺协定
1968年10月8日签订于洛迦诺
目 录*
第 一 条：专门联盟的建立；国际分类法的采用
第 二 条：国际分类法的使用和法定范围
第 三 条：专家委员会
第 四 条：国际分类法及其修正和补充的通知与公布
第 五 条：本专门联盟大会
第 六 条：国际局
第 七 条：财务
第 八 条：第五条至第八条的修正
第 九 条：批准和加入；生效
第 十 条：本协定的效力和有效期
第 十 一 条：对第一条至第四条和第九条至第十五条的修订
第 十 二 条：退出
第 十 三 条：领地
第 十 四 条：签字、语言、通知
第 十 五 条：过渡条款
附 件：国际分类的大类和小类表
决 议：
建立工业品外观设计国际分类
洛迦诺协定
1968年10月8日签订于洛迦诺
第一条 专门联盟的建立；国际分类法的采用
(1) 适用本协定的国家组成专门联盟。
(2) 上述国家采用统一的工业品外观设计分类法（下称“国际分类法”）。
(3) 国际分类法应当包括：
(i) 大类和小类表；
(ii) 使用工业品外观设计的按字母顺序排列的商品目录，包括这些商品分成大类和小类的分类标记；
(iii) 用法说明。
(4) 大类和小类表作为本协定的附件，依照第三条规定设立的专家委员会（下称“专家委员会”）可以对其作出修正和补充。
(5) 按字母顺序排列的商品目录和用法说明应当由专家委员会依照第三条规定的程序通过。
(6) 专家委员会可以依照第三条规定的程序对国际分类法进行修正和补充。
(7) (a) 国际分类法应当使用英语和法语制定。
(b) 第五条所述大会可以指定的其他语言的国际分类法正式文本，应当由建立世界知识产权组织（下称“本组织”）公约所述的知识产权国际局（下称“国际局”）与有关国家政府协商后制定。
第二条 国际分类法的使用和法定范围
(1) 除本协定规定的要求外，国际分类法纯属管理性质。然而，每个国家可以将其认为适当的法定范围归属于国际分类法。特别是本专门联盟各国对本国给予外观设计的保护性质和范围应当不受国际分类法的约束。
(2) 本专门联盟的每一国家保留将国际分类法作为主要的分类系统或者作为辅助的分类系统使用的权利。
(3) 本专门联盟国家的主管局应当在外观设计保存或注册的官方文件上以及在正式公布这些文件时在有关刊物上标明使用外观设计的商品所属国际分类法的大类和小类号。
(4) 在选择按字母顺序排列的商品目录中的用语时，专家委员会应相当谨慎，避免使用含有专有权的用语。但是按字母顺序排列的索引中所列的任何用语并不表示专家委员会对该用语是否含有专有权的意见。
第三条 专家委员会
(1) 专家委员会应当承担第一条第(4)款、第(5)款和第(6)款所述的任务。本专门联盟的每一国家，在专家委员会都应当有代表，该委员会应当按照出席国家的简单多数所通过的议事规则进行组织。
(2) 专家委员会应当依本专门联盟国家的简单多数票通过按字母顺序排列的商品目录和用法说明。
(3) 对国际分类法的修正和补充的建议可以由本专门联盟的任何国家主管局或者由国际局提出。由主管局提出的任何建议应当由该局通知国际局。由主管局以及由国际局提出的建议应当由国际局在不迟于审议该建议的专家委员会会议开会前二个月送交专家委员会的每一成员。
(4) 专家委员会关于国际分类法的修正和补充的决定应当由本专门联盟国家的简单多数通过。然而，如果决定涉及建立新的大类或者将一些商品由一个大类转移至另一大类时，需要全体一致同意。
(5) 每个专家应当有通过邮寄投票的权利。
(6) 如果一个国家未指派代表参加专家委员会的一届会议，或者指派的专家在会议期间或者在专家委员会议事规则所规定的期间未参加投票，该有关国家应当认为已接受专家委员会的决定。
第四条 国际分类法及其修正和补充的通知与公布
(1) 专家委员会所通过的按字母顺序排列的商品目录和用法说明，以及该委员会所决定的国际分类法的修正或补充应当由国际局通知本专门联盟各国主管局。通知一经收到，专家委员会的决定就应当开始生效。然而，如果决定涉及建立新的大类，或将一些商品从一个大类转移至另一大类时，该决定应当自发出上述通知之日起六个月开始生效。
(2) 国际局作为国际分类法的保存机构，应当将已开始生效的修正和补充编入国际分类法中。修正和补充的公告应当在大会指定的期刊上公布。
第五条 本专门联盟大会
(1) (a) 本专门联盟应当设立大会，由本专门联盟各国组成。
(b) 本专门联盟每一国家的政府应当有一名代表，可辅以若干副代表、顾问和专家。
(c) 每一代表团的费用应当由委派代表团的政府负担。
(2) (a) 除第三条规定外，大会应当：
(i) 处理有关维持和发展本专门联盟以及执行本协定的一切事项；
(ii) 就有关修订会议的筹备事项对国际局给予指示；
(iii) 审查和批准本组织总干事（下称“总干事”）关于本专门联盟的报告和活动，并就本专门联盟职权范围内的事项对总干事给予一切必要的指示；
(iv) 确定本专门联盟的计划和通过其三年预算，并批准其决算；
(v) 通过本专门联盟的财务规则；
(vi) 决定英语和法语以外语言的国际分类法正式文本的制定；
(vii) 除按第三条所设立的专家委员会以外，建立为实现本专门联盟目标而认为适当的其他专家委员会和工作组；
(viii) 确定接受哪些非本专门联盟成员的国家以及哪些政府间组织和非政府间国际组织为观察员出席大会的会议；
(ix) 通过第五条至第八条的修正案；
(x) 采取旨在促进实现本专门联盟的目标的任何其他适当的行动；
(xi) 履行按照本协定是适当的其他职责。
(b) 关于与本组织管理的其他联盟共同有关的事项，大会应在听取本组织协调委员会的意见后作出决定。
(3) (a) 大会的每一成员国应当有一票表决权。
(b) 大会成员国的半数构成开会的法定人数。
(c) 尽管有(b)项的规定，如任何一次会议出席的国家不足大会成员国的半数，但达到三分之一或者三分之一以上时，大会可以作出决定，但是，除有关大会本身议事程序的决定外，所有其他决定只有符合下述条件才能生效。国际局应当将上述决定通知未出席的大会成员国，请其在通知之日起三个月的期间内，以书面表示是否赞成或弃权。如该期间届满时，这些表示是否赞成或弃权的国家数目达到会议本身开会法定人数所缺少的国家数目，只要同时也取得了规定的多数票，这些决定即应当生效。
(d) 除第八条第(2)款规定外，大会的决定需有所投票数的三分之二票。
(e) 弃权不应当认为是投票。
(f) 一名代表仅可以一国名义代表一个国家投票。
(4) (a) 大会应当每三历年由总干事召开一次例会，如无特殊情况，应当与本组织的大会在同一期间和同一地点召开。
(b) 大会的非常会议应当由总干事根据大会四分之一成员国的请求召开。
(c) 每届会议的议程应由总干事准备。
(5) 大会应当通过自己的议事规则。
第六条 国际局
(1) (a) 有关本专门联盟的行政工作应当由国际局执行。
(b) 国际局特别应当负责筹备各种会议，并为大会、专家委员会以及由大会或专家委员会所设立的其他专家委员会和工作组设置秘书处。
(c) 总干事是本专门联盟的最高行政官员，并代表本专门联盟。
(2) 总干事及其指定的职员均应当参加大会、专家委员会以及由大会或者专家委员会所设立的其它专家委员会或工作组的所有会议，但无表决权。总干事或者其指定的职员应当是这些机构的当然秘书。
(3) (a) 国际局应当依照大会的指示，为修订本协定除第五条至第八条以外的各规定的会议进行筹备工作。
(b) 国际局可以就修订会议的筹备工作与政府间组织及非政府间国际组织进行磋商。
(c) 总干事及其指定的人员应当参加修订会议的讨论，但无表决权。
(4) 国际局应当执行指定的其他工作，
第七条 财 务
(1) (a) 本专门联盟应当有预算。
(b) 本专门联盟的预算应当包括本专门联盟的专有的收入和支出，对各联盟共同支出预算的摊款，以及在需要时包括向本组织成员国会议预算提供的款项数。
(c) 对于不是专属于本专门联盟的支出，而是与本组织管理下的一个或一个以上的其他联盟有关的支出，应当视为各联盟的共同支出。本专门联盟在该项共同支出中的摊款，应当与本专门联盟在其中所享有的利益成比例。
(2) 制订本专门联盟的预算，应当适当考虑与本组织管理的其他联盟预算相协调的需要。
(3) 本专门联盟预算的财政来源如下：
(i) 本专门联盟国家的会费；
(ii) 国际局提供的与本专门联盟有关的服务应得的各种费用；
(iii) 国际局有关本专门联盟出版物的售款或版税；
(iv) 赠款、遗赠和补助金；
(v) 租金、利息以及其他杂项收入。
(4) (a) 为了确定第(3)款第(i)项所指的会费数额，本专门联盟每一国家应当与其在保护工业产权巴黎联盟属于同一等级，并应当以该联盟对该等级所确定的单位数为基础缴纳其年度会费。
(b) 本专门联盟每一个国家年度会费的数额在所有国家向本专门联盟预算缴纳的会费总额中所占的比例，应当与该国的单位数在所有缴纳会费国家的单位总数中所占的比例相同。
(c) 会费应当在每年的一月一日缴纳。
(d) 一个国家欠缴的会费数额等于或超过其前两个整年的会费数额的，不得在本专门联盟的任何机构内行使表决权。但是，如果本专门联盟的任何机构确知延迟缴费是由于特殊的和不可避免的情况，则在这期间内，可以允许该国在该机构内继续行使其表决权。
(e) 如果预算在新财政年度开始以前尚未通过，预算应当按财务规则的规定与上一年度预算的水平相同。
(5) 国际局提供的与本专门联盟有关的服务应得的各种费用数额，应当由总干事确定并报告大会。
(6) (a) 本专门联盟应当设立工作基金，由本专门联盟的每一国家一次缴纳组成，如果基金不足，大会应当决定予以增加。
(b) 每一国家对上述基金初次缴纳的数额或在基金增加时缴纳的数额，应当与建立基金或决定增加基金的当年该国缴纳的会费成比例。
(c) 缴款的比例和条件，应当由大会根据总干事的建议，并听取本组织协调委员会的意见后确定。
(7) (a) 在本组织与本组织总部所在地国家签订的总部协定中应当规定：工作基金不足时，该国应予贷款。该项贷款的数额和条件，每一次应当由本组织与该国签订单独的协定。
(b) 上列(a)项所指的国家与本组织都各自有权以书面通知废除贷款的义务。废除应当自发出通知当年年底起三年后生效。
(8) 帐目的审计工作应当按财务规则的规定，由本专门联盟一个或多个国家或者外来的审计师进行。审计师应当由大会在征得其同意后指定。
第八条 第五条至第八条的修正
(1) 本专门联盟任何国家或者总干事均可对第五、六、 七条和本条提出修正案。修正案至少应当在提交大会审议前六个月，由总干事通知本专门联盟各国。
(2) 对第(1)款所指各条的修正案，应当由大会通过。通过需有投票数的四分之三票。但对第五条和本款的任何修正案，需有所投票数的五分之四票。
(3) 对第(1)款所指各条的任何修正案，应当自总干事收到修正案通过时的本专门联盟四分之三国家按其各自宪法程序表示接受修正案的书面通知之日起一个月后生效。对上述各条的任何修正案经依上述规定接受后，对修正案生效时本专门联盟的成员国或者在此后日期成为成员国的所有国家都有约束力，但是增加本专门联盟国家财政义务的修正案，只对已经通知接受该修正案的国家有约束力。
第九条 批准和加入；生效
(1) 保护工业产权巴黎公约的任何缔约国已在本协定签字的都可以批准本协定；未在本协定签字的，可以加入本协定。
(2) 批准书和加入书均应当递交总干事保存。
(3) (a) 对于最先递交其批准书或加入书的五个国家，本协定应当在递交第五份批准书或者加入书三个月后开始生效。
(b) 对于其他任何国家，本协定应当自总干事就其批准书或者加入书发出通知之日起三个月后生效，除非批准书或者加入书已经指定以后的日期。在后一种情况下，本协定应当在指定的日期对该国生效。
(4) 批准或加入本协定，应当自动接受本协定的全部条款，并享有本协定的一切利益。
第十条 本协定的效力和有效期
本协定的效力和有效期应当与保护工业产权巴黎公约的效力和有效期相同。
第十一条 对第一条至第四条和第九条至第十五条的修订
(1) 对第一条至第四条和第九条至第十五条都可提出修订，以便采用期望的改进。
(2) 每项修订都应当在本专门联盟国家的代表会议上予以审议。
第十二条 退 出
(1) 任何国家均可通知总干事退出本协定。退出仅对发出此通知的国家生效，对于本专门联盟的其他国家，本协定仍保持其全部效力。
(2) 退出应当自总干事收到通知之日起一年后生效。
(3) 任何国家在成为本专门联盟成员国之日起五年届满以前，不得行使本条规定的退出的权利。
第十三条 领 地
保护工业产权巴黎公约第二十四条的规定适用于本协定。
第十四条 签字、语言、通知
(1) (a) 本协定应当在一份用英语和法语写成的文本上签字，两种文本均为同等的正本，并应当由瑞士政府保存。
(b) 本协定于1969年6月30日以前在伯尔尼开放签字。
(2) 总干事在与有关政府协商后，应当制定大会指定的其他语言的正式文本。
(3) 总干事应当将经瑞士政府证明的本协定签字文本两份送给各签字国政府，并根据请求送交任何其他国家政府。
(4) 总干事应当将本协定向联合国秘书处登记。
(5) 总干事应当将本协定的生效日期、签字、批准书或者加入书的保存、本协定修正案的接受、该修正案的生效日期以及退出的通知，通知本专门联盟所有国家政府。
第十五条 过渡条款
在第一任总干事就职前，本协定所指本组织的国际局或者总干事应当认为分别指保护知识产权联合国际局（BIRPI）或者其总干事。
附 件
国际分类的大类和小类表
第1类--食品，包括营养品
01) 烘制食品、饼干、发面点心、通心粉等
02) 巧克力、糖果、冰制食品
03) 乳酪、黄油和其他乳制品及代用品
04) 鲜肉（包括猪肉制品）
05) 动物饲料
99) 其他杂项
第2类--各种服装和衣着用品，包括鞋类
01) 服装
02) 内衣、女内衣、妇女紧身胸衣、乳罩
03) 帽类
04) 鞋类（包括长筒靴、鞋和拖鞋）
05) 短袜和长筒靴袜
06) 领带、头巾和围巾
07) 手套
08) 零星服饰
99) 其他杂项
第3类--其他类未列入的旅行用品和个人用品
01) 大衣箱、手提箱和公文包
02) 手提包、钱夹、袖珍本、钱包装物盒
03) 伞、手杖
04) 扇子
99) 其他杂项
第4类--刷子类
01) 清洁刷和扫帚
02) 梳妆用刷和衣服刷
03) 工业用刷
04) 油漆刷
99) 其他杂项
第5类--纺织布匹制品和其他被单类材料
01) 纺成品
02) 纺织品（纺织、针织等）
03) 被单材料
04) 毡制品
05) 覆盖用片材（糊墙纸、漆布等）
06) 花边饰物
07) 绣制品
08) 带、编带和其他装饰品
09) 皮革制品和皮革代用品
99) 其他杂项
第6类--家具与陈设品
01) 家具
02) 床垫和垫子
03) 帘（成品）
04) 地毯
05) 地席和小地毯
06) 镜子和镜框
07) 衣架
08) 床罩
09) 家用亚麻织物和餐巾
99) 其他杂项
第7类--其他类未列入的家用品
01) 瓷器、玻璃器皿、餐用盘碟杯碗和其他类似物品
02) 烹调用具和容器
03) 刀、叉和匙
04) 烹调用炉、烤面包器等
05) 剁碎机、绞肉机、粉碎机和混合机
06) 熨斗及洗熨、清洁及干燥设备
99) 其他杂项
第8类--工具和五金用品
01) 农业、林业和园艺用工具和器具
02) 其他工具和器具
03) 锁和其他五金配件
04) 钉子、螺钉、螺帽、螺栓等
99) 其他杂项
第9类--包装和容器
01) 瓶、长颈瓶、酸坛、细颈坛和罐类
02) 密封装置
03) 圆桶和木桶
04) 盒和箱
05) 有盖篮、柳条箱和篮
06) 袋、包装物以及管和管盖
07) 罐头
08) 绳子和加箍材料
99) 其他杂项
第10类--钟、表以及测量仪器
01) 室内用钟
02) 表和手表
03) 警铃
04) 其他钟
05) 所有其他精密计时仪器
06) 表、钟和其他精密计时仪器的盘面、指针和所有其他零件
07) 大地测量、航海、声学及气象的用品
08) 测量物理量（如长度、压力等）的仪器
09) 测量温度的仪器
10) 测量电量的仪器（电压表等）
11) 测试仪器
99) 其他杂项
第11类--装饰品
01) 珠宝饰物
02) 小件饰物、有切平面的宝石、壁炉架和墙壁装饰品，包括花瓶
03) 纪念章、徽章
04) 人造花、人造水果和人造植物
05) 节日装饰品
99) 其他杂项
第12类--运载工具
01) 用动物牵引的运载工具
02) 有轨电车、卡车和手推车、手拉车
03) 铁路机车和车辆以及所有其他有轨运输工具
04) 索车和有座架空缆车
05) 电梯和升降机
06) 船和艇
07) 飞行器、宇宙飞船
08) 汽车和公共汽车
09) 卡车和拖拉机
10) 拖车，包括野营用拖车或有活动住房的拖车
11) 摩托车、低座小型摩托车、自行车和三轮摩托车
12) 童车和轮椅
13) 专门车
14) 充气轮胎、内带和其他类未列入的所有其他设备和附件
99) 其他杂项
第13类--发电、配电和输电设备
01) 发电机和电动机
02) 电力变压器、整流器、电池和蓄电池
03) 配电和控制设备（导线、开关装置等）
99) 其他杂项
第14类--电子和电子设备
01) 声音或者图像的记录和复制设备
02) 情报的记录、复制和检索设备
03) 通信设备（电报、电话、电传机、电视机和收音机）
04) 放大器
99) 其他杂项
第15类--工业用和家用机器
01) 发动机（非电力的）
02) 泵和压缩机
03) 农业机械
04) 建筑机械
05) 其他类未列入的工业机器
06) 工业用洗衣和清洁机器
07) 家用洗衣和清洁机器
08) 工业用纺织缝纫、针织和绣花机器
09) 家用纺织缝纫、针织和绣花机器
10) 工业用冷藏设备
11) 家用冷藏设备
12) 食品配制机器
99) 其他杂项
第16类--摄影、电影摄影和光学设备
01) 照像机
02) 电影摄影机
03) 放映机（放映幻灯片用）
04) 放映机（放映电影用）
05) 照像复制设备和放大机
06) 显影设备
07) 附件
08) 光学制品，如眼镜、显微镜等
99) 其他杂项
第17类--乐器
01) 键盘式乐器（包括电子乐器和其他风琴乐器）
02) 管乐器（包括键盘式手风琴）
03) 弦乐器
04) 打击乐器
05) 机械乐器
99) 其他杂项
第18类--印刷和办公机械
01) 打字机和计算机（电子机械除外）
02) 活版印刷机
03) 不用活版印刷工艺的印刷机（照像复制机除外）
04) 印刷符号和铅字
05) 铅黄
99) 其他杂项
第19类--文具用品、办公设备、艺术家用和教学用材料
01) 书写用纸和信封
02) 办公设备
03) 日历
04) 装订器具
05) 插图卡片和其他印刷品
06) 手写用的材料和器具
07) 绘画用材料和器具（刷子除外），雕塑用、雕刻用以及其他艺术用的材料和器具
08) 教学用材料
99) 其他杂项
第20类--销售和广告设备
01) 自动售货机
02) 展览用和销售用设备
03) 标志牌和广告材料
99) 其他杂项
第21类--游戏、玩具和体育用品
01) 游戏用品
02) 玩具
03) 体操和运动器械及设备
04) 娱乐和游艺用品
05) 帐篷
99) 其他杂项
第22类--武器和打猎、捕鱼和捕捉害兽的用具
01) 随身武器
02) 射弹武器
03) 弹药、导火索和射弹
04) 打猎用具（武器除外）
05) 钓鱼竿
06) 钓鱼竿上的绕线轮
07) 饵
08) 其他的钓鱼用具
09) 消灭害兽用的捕捉器和用品
99) 其他杂项
第23类--卫生、供暖、通风和空调设备
01) 流体和气体分配设备（包括管和管接头）
02) 卫生装置和设备（浴缸、淋浴装置、脸盆、盥洗室设备、成套卫生设备等）
03) 取暖设备
04) 通风和空调设备
05) 固体燃料
99) 其他杂项
第24类--医疗和实验室设备
01) 病人用运输和膳宿设备
02) 医院和实验室设备（供诊断、化验、手术、治疗、眼测试用）
03) 内科、外科、口腔科设备
04) 修复手术用品
05) 敷裹和护理材料
99) 其他杂项
第25类--建筑和施工构件用品
01) 建筑材料和构件，如砖、梁、瓦、石板、板条等
02) 窗、门、百叶窗等
03) 型材、角钢和槽钢
04) 房屋、车库和其他建筑物
05) 土木工程构件
99) 其他杂项
第26类--照明设备
01) 电光源或非电光源，如白炽灯、发光管和发光板
02) 灯、落地灯、枝形吊灯、壁灯和吊灯装置
03) 公用照明装置（户外灯、舞台照明、泛光灯）
04) 手电筒、手灯和提灯
05) 蜡烛和烛台
06) 灯罩
99) 其他杂项
第27类--烟草和吸烟用具
01) 烟草、雪茄和香烟
02) 烟斗、雪茄烟和香烟烟嘴
03) 烟灰缸
04) 火柴
05) 打火机
06) 雪茄烟盒、香烟盒、烟罐和烟袋
99) 其他杂项
第28类--药品和化妆品，梳妆用品和器具
01) 药品
02) 化妆品
03) 梳妆用品和美容室设备
99) 其他杂项
第29类--人类的安全和保护的装置和设备
01) 防火灾的装置和设备
02) 水淹营救的装置和设备
03) 山间营救的装置和设备
99) 防止其他事故（道路、矿井、工业等）的装置和设备
第30类--动物照管和驯养设备
01) 窝棚和围栏
02) 喂食器和喂水器
03) 鞍具
04) 动物的安全和保护的装置和设备
99) 其他用品
第31类--其他杂项
前面各类未包括的所有产品
决 议
1968年10月7日洛迦诺会议通过
(1) 在国际局设立一个临时专家委员会。本临时专家委员会应当包括在建立工业品外观设计国际分类洛迦诺协定上签字的每一国家代表。
(2) 本临时专家委员会应当将本协定第一条第(5)款所述的按字母顺序排列的商品目录和用法说明草案提交给国际局，并应当对本协定所附大类和小类表再予审查，必要时应当将该表的修正和补充草案提交给国际局。
(3) 国际局应当为本临时专家委员会的工作进行准备，并应当尽早地召开会议。
(4) 本协定一旦生效，依照本协定第三条设立的专家委员会应当对上述第(2)款所述的有关草案作出决定。
(5) 本临时专家委员会成员的旅费和生活费应当由其所代表的国家负担。
* 本协定签字本中没有这个目录，这是为了方便读者查阅而增编的。
云南省融资担保管理暂行办法
云南省人民政府
云南省融资担保管理暂行办法
云南省人民政府
（2000年4月18日经省人民政府第35次常务会议通过）
第一章 总则
第一条 为了规范融资担保行为和融资担保机构的管理，促进中小企业发展，根据《中华人民共和国担保法》和其他相关法律、法规，结合本省实际，制定本办法。
第二条 本办法所称融资担保机构，是指政府出资设立或者政府与其他出资人共同出资设立，以及企业事业法人出资设立或者企业事业法人与其他出资人共同出资设立的，以对中小企业融资行为提供保证责任为主要业务的中介服务机构。
本办法所称融资担保（包括融资担保机构之间相互提供的再担保），是指融资担保机构为债务人向债权人融资所提供的保证。
第三条 本省行政区域内融资担保机构的设立和管理适用本办法。
第四条 县级以上人民政府财政主管部门负责本行政区域内融资担保管理工作。
第五条 融资担保机构的组织形式为有限责任公司或者股份有限公司。融资担保机构实行自主经营、独立核算、自负盈亏，遵循“自愿公平、防范风险、安全稳健、市场运作”的原则。除批准设立分支机构的外，融资担保机构不得有上下级隶属关系。
第六条 政府鼓励发展融资担保服务业，鼓励融资担保机构为中小企业，特别是为中小科技企业和科技成果产业化提供融资担保服务。
第七条 融资担保机构应当协助政府实施为扶持企业发展而制定的政策，对政府的委托业务不得拒绝。政府在委托业务时应当遵循市场化原则，兼顾融资担保机构的利益。
第二章 融资担保机构的设立
第八条 设立融资担保机构，应当符合《中华人民共和国公司法》规定的条件。
设立分支机构的融资担保机构，其最低注册资本金为人民币3亿元；不设立分支机构的融资担保机构，其最低注册资本金为人民币1亿元。
融资担保机构最低注册资本金必须是实缴货币资本金。在经营期间，投资者除依法进行转让外，不得以任何方式抽走货币资本金。
第九条 申请设立融资担保机构的，应当向财政主管部门提交下列文件资料，经初步审查合格后，填报正式申请表：
（一）设立申请书，申请书应当载明拟设立融资担保机构的名称、注册资本金及来源、业务范围等；
（二）可行性研究报告；
（三）融资担保机构的章程；
（四）股东名册及其出资额、股份；
（五）持有10％以上注册资本金的股东的资信证明和有关材料；
（六）拟任职的高级管理人员的简历和资格证明材料；
（七）法定验资机构出具的验资证明；
（八）财政主管部门要求提供的其它文件资料。
第十条 省财政出资设立的融资担保机构和设立分支机构的融资担保机构，由省财政主管部门提出初审意见，报省政府批准；其他融资担保机构的设立，由属地财政主管部门提出初审意见，报省财政主管部门批准，并报省政府备案。
第十一条 经批准设立的融资担保机构，凭批准文件向工商行政管理机关办理注册登记，领取营业执照后方可经营。
第三章 融资担保业务
第十二条 融资担保机构的经营范围是：向委托人为获取商业银行贷款、发行债券、办理票据贴现等融资业务提供保证；办理政府委托的专项担保资金的担保业务；办理经省政府批准的其他担保业务。
第十三条 融资担保机构应当按其注册资本金的10％提取保证金，并存入财政主管部门指定的金融机构，除融资担保机构清算时用于清偿债务外不得动用。
第十四条 融资担保机构对拟担保事项应当进行可行性评估，建立担保评审制度和科学决策程序，建立风险防范、分散和化解机制，加强对担保项目的风险评估审查。
第十五条 融资担保机构对单个项目或者同一担保委托人累计提供的担保责任余额，最高不得超过其上年末净资产的10％。
第十六条 融资担保机构提供的担保责任余额不得超过其上年末净资产的10倍。
第十七条 融资担保机构与债权人对债务风险按比例共同承担。
融资担保机构对债务本金原则上承担70％的担保责任，其余部分由债权人承担。
第十八条 融资担保机构之间可以通过自愿平等协议，实行联合担保和互相提供再担保。再担保的责任分担比例原则上不得超过债务本金的30％。
第十九条 融资担保机构有权要求委托担保人如实提供资金、财产和财务状况资料，对其真实、合法、有效性进行核查，并保守其商业秘密。
第二十条 融资担保机构可要求委托担保人落实反担保措施。委托担保人以合法的财产抵押，或者以合法的财产出质，为融资担保机构提供反担保，需要办理抵押或者出质登记的，有关部门应该为其办理登记。
第二十一条 融资担保机构按提供担保责任的金额向担保委托人收取一定比例的担保费，具体收费标准由省财政主管部门另行制定。
第二十二条 融资担保机构应当按当年担保费收入的50％提取责任准备金。
第二十三条 融资担保机构应当按不超过当年担保责任余额0．5％的比例以及所得税后利润的一定比例提取风险准备金，经财政主管部门核准用于重大风险的代偿。当风险准备金累计达到担保责任余额的10％时，实行差额提取。
第二十四条 债权人对债务人应当履行督查、监管的责任，在融资担保机构履行代偿义务后，应当协助追偿债务。
第二十五条 融资担保机构必须遵循安全性、流动性原则运用资金。融资担保机构的资金运用限于银行存款、购买国债和金融债券以及经省财政主管部门批准的其他资金运用形式。
第四章 政府委托业务
第二十六条 各级政府出资或者与其他出资人共同出资设立的专项扶持资金，经财政主管部门批准后，可以以“政府委托担保资金”（简称“担保资金”）的形式，委托融资担保机构具体运作。
第二十七条 为获取上级政府转贷的外国政府、国际经济组织提供的贷款，必须以政府名义提供的部分担保事项（简称“政府性担保”），由政府或者同级财政主管部门以书面形式委托融资担保机构承担。
第二十八条 融资担保机构对承担的“担保资金”和“政府性担保”的业务与其他业务必须分别建帐，单独核算，并接受财政主管部门的监督检查。
第二十九条 “担保资金”和“政府性担保”的委托人与融资担保机构应当订立委托协议书，确定双方的权利与义务，包括风险责任及损失补偿等内容。
第三十条 政府或者其他委托人投入的委托担保资金，不得作为融资担保机构的注册资本金。委托担保资金的最高担保责任余额比照本办法第十五条、第十六条的规定执行。
第五章 监督管理
第三十一条 财政主管部门应当对融资担保机构的经营业务状况和财务状况进行定期检查，发现问题应当采取措施及时处理。融资担保机构应当依法接受监督检查。
第三十二条 融资担保机构应当定期向财政主管部门报送资产负债表、损益表、现金流量表及要求的其他财务会计报表和资料，每月中旬将上月的营业统计报表，每一会计年度终了后3个月内，将上一年度的营业报告、财务会计报告及有关报表报送财政主管部门。
第三十三条 融资担保机构应当委托有资质的会计、审计等社会中介组织每年对其上一年度的财务决算进行审计核查，并将审计核查报告报送财政主管部门。财政主管部门应当建立融资担保机构的年度担保资信评级管理制度，定期向社会公布融资担保机构的资信等级。
第三十四条 违反本办法的，依照有关法律、法规、规章予以处罚。
第六章 附则
第三十五条 企业事业单位、社会组织、公民个人出资设立的委托担保资金的运作，参照本办法执行。
由工商联系统牵头在一些地方实行的“非公有制企业贷款担保资金会”，暂不纳入本办法规范。
第三十六条 境内融资担保机构对外提供的外汇担保，按照中国人民银行发布的《境内机构对外担保管理办法》执行。
第三十七条 本办法自印发之日起实施。
2000年4月27日
